¿Qué es un plan de inversión y cómo puede beneficiar a tu proyecto?

¿Tienes un plan de inversión bien planificado para hacer que tu eCommerce sea sostenible a medio/largo plazo?

A la hora de dar tus primeros pasos para conocer cómo crear una tienda online, debes saber que, al igual que ocurre a todo emprendedor, llegado el momento tendrás que realizar ciertas inversiones, ya sea en personal, herramientas, software, etc.

Por ello, se hace necesario que tengas una planificación bien organizada en el famoso "plan de inversión", algo que seguramente has escuchado alguna vez, pero que si aún no sabes de qué te hablo, hoy lo descubrirás:

¿Qué es un Plan de Inversión?

Un plan de inversión es un tipo de documento organizativo que se basa en un proceso de análisis, en el cual el objetivo es reflejar todo lo que necesitas para poder empezar a emprender en un negocio. El plan de inversión se basa en el retorno de la inversión (o ROI, Return On Investment), un KPI muy importante para tu eCommerce que ofrece la posibilidad de evaluar el rendimiento de una inversión.

La creación de este planning tiene como objetivo principal, por un lado, mantener el valor del negocio, y por otro que la empresa no pierda rentabilidad.

Esto se consigue mediante diferentes estrategias que se plantean y se ponen en marcha.

Es muy importante tener en cuenta que un procedimiento como éste es un proceso continuo y no algo que se debe realizar en una empresa de manera puntual.

¿Para qué sirve un plan de inversión y qué ventajas tiene?

La principal función es conocer bien el entorno interno y externo de la compañía para poder hacer frente y estar protegido de los factores que en un futuro pueden afectar al negocio, es decir, que no nos pillen desprevenidos.

A través de esta protección y seguridad de la empresa, se marca una dirección a seguir al negocio (con una previa planificación) y conseguir la subsistencia de la empresa. 

En resumen, un plan de inversión determina cuál es el coste y cómo de viable es el negocio que vamos a poner en marcha e intentar que la estrategia que se implementa sea la mejor para una visión a futuro. 

Una empresa que emplea tiempo e invierte dinero en hacer un plan de inversión a largo plazo va a tener menos riesgo, ya que se ha estudiado el entorno.

Además, como se sigue una estrategia que previamente se ha estudiado, esto ayuda a que el margen de decisiones erróneas sea mucho menor.

También cabe mencionar que un proyecto que tenga un análisis de este tipo previamente estudiado, hará que las transacciones que se han realizado tengan un mejor cálculo de los costes directos e indirectos.

Por tanto, una empresa que no haya realizado un previo plan de inversión puede verse dañada por el aumento de comisiones o impuestos que vaya a tener que pagar. 

¿Cómo hacer un plan de inversión paso a paso?

A largo plazo, este procedimiento que hoy nos ocupa tiene unos pasos muy específicos que hay que seguir. 

1. Fijar objetivos claros

Lo primero que hay que fijar son los objetivos como inversor y, para ello, hay que tener muy claro para qué se quiere invertir, cuánto dinero se quiere invertir y en cuánto tiempo se espera recuperar la cantidad invertida.

La fijación de objetivos es la clave para poder realizar un adecuado plan de inversión, ya que los recursos empleados y la estrategia que se emplee serán acorde a los diferentes objetivos que se quieran obtener. 

2. Elegir las herramientas sobre las que nos apoyaremos

Una vez tengamos claros los objetivos, el siguiente paso se basa en analizar y elegir los instrumentos de inversión que a largo plazo serán más rentables. 

Para ello habrá que analizar la estructura de ingresos y gastos, es decir, estudiar en un plan financiero todas las previsiones económicas.

Algunos de los instrumentos de inversión que existen son los fondos de inversión, "pagarés" bancarios o terrenos de inversión. 

3. Crear una estrategia

Cuando ya se tengan los objetivos fijados y claros los recursos que se quieran emplear en el plan de inversión, es la hora de empezar a crear la estrategia que se vaya a implementar.

Para ello, si cuentas con un equipo de trabajo (o socios), sería recomendable organizar reuniones donde, a través de presentaciones en PowerPoint grupales, pongáis sobre la mesa todo aquello que tengáis preparado.

La estrategia se basa en establecer unos plazos de inversión, saber el nivel de riesgo que se quiere asumir en cada proceso y cuánta liquidez es necesaria.

Una vez que lo tengamos, se determinan las diferentes situaciones que se van a poder dar, para poder así crear una estrategia firme y efectiva.

4. Poner en marcha tu plan

Una vez esté la estrategia bien diseñada, comienza la puesta en escena de ella.

Un punto a tener en cuenta en la puesta en marcha de la inversión, es importante que la inversión que se haga sea en diferentes tipos de activos, para que en el caso de que no funcione, no se pierda la cantidad total del capital que se quiere invertir. 

5. Analizar la evolución

Por último, pero no menos importante, hay que analizar la evolución.

Es un paso al que hay que darle mucha importancia, ya que a veces se dan imprevistos, porque no siempre las previsiones se cumplen en su totalidad.

Para ello, es interesante hacer un seguimiento periódico de la inversión, por si se dan nuevos factores que puedan alterar las circunstancias se esté al tanto. 

Conclusión

En conclusión, si se quiere conseguir un rendimiento y unos beneficios de un negocio nuevo, antes de ponerlo en marcha es muy recomendable invertir tiempo y dinero en un plan de inversiones para saber la rentabilidad que puede llegar a tener y si a largo plazo va a proporcionar beneficios o no.

Gracias a un plan de inversiones encontrar oportunidades de inversión que sean beneficiosas reduciendo los costes que pueden ser innecesarios y elegir la opción más rentable para cada caso particular.

Y por último, para saber más sobre los KPIs importantes para un ecommerce, puedes leer este artículo: ¿Lifetime Value, qué es el LTV? 

Imágenes principales (flat) By Freepik.